Anlageberatung
Legen Sie mit unseren Expertinnen und Experten an Ihrer Seite an
Kennen Sie sich an den Finanzmärkten aus und wollen selbst entscheiden, wie Sie Ihr Vermögen anlegen? Unsere Anlageberatung gibt Ihnen diese Freiheit. Gleichzeitig sind unsere Experten bei Anlagefragen für Sie da.
Unsere Angebote im Überblick
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Betreuung |
Premium |
Komfort |
Klassik |
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Persönlicher Kundenberater |
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Strategisches Beratungsgespräch |
jährlich |
jährlich |
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Beratung |
Premium |
Komfort |
Klassik |
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Individuelles Anlegerprofil ermitteln |
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Anlagestrategie festlegen |
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Zugang zur Bankmeinung für eigene Anlageideen1 |
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Empfehlungen zur Umsetzung und Optimierung der Anlagestrategie |
individuell und laufend bei Bedarf |
standardisiert und halbjährlich bei Bedarf |
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Aktive Beratung zu Direktanlagen (z.B. Aktien und Obligationen) |
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Beratung auf Wunsch des Kunden zu nicht-traditionellen Anlageklassen2 |
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Zugang zu taktischen Portfolioideen |
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Umsetzung |
Premium |
Komfort |
Klassik |
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Anlagestrategie mittels Anlagefonds umsetzen |
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selbständig |
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Fondsauswahl nach «Best-in-Class»-Ansatz3 |
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selbständig |
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Anlagestrategie mittels Direktanlagen und weiteren Anlageprodukten umsetzen |
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selbständig |
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Überwachung |
Premium |
Komfort |
Klassik |
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Portfolioüberwachung |
laufend |
halbjährlich |
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Individuelle Präferenzen berücksichtigen |
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Reporting |
Premium |
Komfort |
Klassik |
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Vermögensausweis |
halbjährlich, auf Wunsch monatlich |
jährlich (inkl. Performance) |
jährlich |
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Jährliches Steuerverzeichnis |
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Bericht zur Portfolioüberwachung (Portfolio-Check) |
vierteljährlich, umfassender Umfang |
halbjährlich, reduzierter Umfang |
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Informationen |
Premium |
Komfort |
Klassik |
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Monatliche Anlagepolitik «Anlagen International» |
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Zugang zu Finanzinformationssystem |
Realtime-Kurse |
Realtime-Kurse |
Realtime-Kurse |
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Services |
Premium |
Komfort |
Klassik |
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Depotführung, Verwahrung und Verwaltung4 |
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E-Banking und Mobile Banking mit Übersicht über alle Anlagen und Zugang zum Handel |
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Depotführung5 / Beratung |
Premium |
Komfort |
Klassik |
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Bis CHF 1 Million investiertes Kapital |
0.95% |
0.60% (0.25%/0.35%) |
0.40% (0.25%/0.15%) |
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Ab CHF 1 Million investiertes Kapital |
0.75% |
0.50% (0.25%/0.25%) |
0.30% (0.25%/0.05%) |
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Minimumgebühr p.a. |
CHF 2'250 |
CHF 400 |
CHF 60 |
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Gebühren und Rückerstattung |
Premium |
Komfort |
Klassik |
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Transaktionen für Wertpapierhandel |
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separate Verrechnung |
separate Verrechnung |
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Retrozessionsfreie Anlagefonds oder Rückerstattung Vertriebsentschädigung |
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1 Basierend auf den Empfehlungslisten.
2 Hedge-Fonds, Rohstoffe, Immobilien, Strukturierten Produkten und Optionen
3 Aus einer Vielzahl von zugelassenen Anlagefonds, werden anhand verschiedener Kriterien die besten Fonds für Ihr Portfolio ausgewählt und permanent überwacht, um Ihre Anlagechancen zu optimieren.
4 Couponsinkasso, Dividenden- und Kapitalrückzahlungen
5 Zuzüglich Zuschlag für im Ausland domizilierte Titel bei der Anlageberatung «Komfort» und «Klassik» sowie zuzüglich Zuschlag für Postengebühren bei der Anlageberatung «Klassik».
